Esta questão não é um caminho linear, mas em síntese, podemos encontrar duas alternativas. Assim, poderemos optar por atuar de forma autónoma e independente, onde cada um implementa um conjunto de “exercícios”, os quais proporcionam ou não sucesso nos resultados.

Por outro lado, podemos recorrer ao acompanhamento de um profissional, com conhecimentos especializados e uma capacidade negocial acrescida, que em conjunto com o cliente define um plano e objetivos, podendo poupar alguns dissabores.

Para que o plano seja ajustado aos nossos requisitos, o recurso a um intermediário de crédito é vital, pois atuam como parceiros, tratando da negociação e burocracias com os bancos.

Enquanto que as entidades bancárias apresentam propostas, que normalmente vão de encontro às estratégias definidas internamente, o intermediário de crédito vai analisar a performance financeira de cada um e definir um plano ajustado às suas necessidades ou desejos, apresentando propostas de múltiplas entidades bancárias. 

Um verdadeiro PT Financeiro coloca em funcionamento todos os músculos, ajusta o fluxo dos recursos, para que a dieta financeira esteja proporcional e transforma o seu desempenho financeiro em alta performance.